重磅!银保监会专项检查开启,有银行资管业务已被查一个月了

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2018-05-30

5月29日,有市场消息称,目前银保监会正在对全国范围内的信托公司等金融机构进行现场抽查。 根据市场消息,重点检查两方面的内容包括:一是检查各金融机构对银监会4号文《关于进一步深化整治业市场乱象的通知》的落实情况;二是对影子银行、交叉金融进行专项检查。 本次检查由银保监会主导、各地银监局派人支持,在全国范围内进行抽查,目前检查还在进行中。

第一财经记者从接近银保监会人士处证实,“已经陆陆续续开始了,有银行与非银行机构,其中有不少问题尚未被清理。 ”一位股份制商业银行资产管理内部人士对记者指出,该行已经被检查了一个月。 银行资产管理是重点对于银行部分的检查,上述股份制商业银行人士对第一财经称,此次银保监会只检查银行的资产管理这部分业务,其他的部分例如理财、投资等则不检查。

去年银监会掀起的“三三四十”监管风暴检查共发现的约6万多个问题,涉及金额万亿元,仍然令银行业从业者记忆犹新。 不过接近银保监会监管人士对第一财经记者表示:“这方面肯定还有不少问题尚未被清理。 ”今年年初,原银监会发布《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》(银监发〔2018〕4号),同时印发《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》(以下简称“《意见》”)和《2018年整治银行业市场乱象工作要点》(以下简称“《要点》”)。

其中指出“八大方面”要严查的乱象。

其中包括:一是公司治理不健全,包括股东与股权、履职与考评、从业资质等三个方面;二是违反宏观调控政策,包括违反信贷政策和违反房地产行业政策;三是影子银行和交叉金融产品风险,包括违规开展同业业务、理财业务、表外业务、合作业务等四个要点;四是侵害金融消费者权益,主要是与金融消费者权益直接相关的不当销售和不当收费;五是利益输送,包括向股东输送利益、向关系人员输送利益;六是违法违规展业,包括未经审批设立机构并展业、违规开展存贷业务、违规开展票据业务、违规掩盖或处置不良资产等四个要点;七是案件与操作风险,主要是列举了一些案件高发多发的薄弱环节和存在的突出问题,包括员工管理不到位、内控管理不到位、案件查处不到到位;八是行业廉洁风险,包括业务经营和信息管理两个方面。

此外,还单独列举了监管履职方面的负面清单。

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